सेक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) ने Mutual Funds च्या वर्गीकरणासाठी नियम तयार केले आहेत. यानुसार, भारतात १२ प्रकारच्या इक्विटी फंड्स उपलब्ध आहेत. या फंड्समध्ये Sector Fund आणि Thematic Fund हे खास प्रकार आहेत कारण त्यांच्या विशेष ॲसेट अलोकेशनमुळे ते वेगळे ठरतात. जर तुम्ही या फंड्समध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करत असाल, तर त्यांची वैशिष्ट्ये आणि कार्यपद्धती समजून घेणे अत्यंत महत्त्वाचे आहे.
Sector Fund म्हणजे काय?
Sector Fund हे कमीत कमी 80% ॲसेट्स एका विशिष्ट क्षेत्रातील स्टॉक्समध्ये गुंतवतात. हे फंड एका क्षेत्रावर लक्ष केंद्रीत करतात, जसे की बँकिंग आणि फायनॅन्स, FMCG इत्यादी. Sector Fund तुम्हाला त्या विशिष्ट क्षेत्राच्या कामगिरीचा फायदा घेण्याची संधी देतात.
फक्त उदाहरण:
- Aditya Birla Sun Life PSU Equity Fund
- ICICI Prudential Infrastructure Fund
- Tata Digital India Fund
Thematic Fund म्हणजे काय?
Thematic Fund एखाद्या ठराविक थीमवर आधारित कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात. या फंड्समध्ये सुद्धा कमीत कमी 80% ॲसेट्स एका थीमवर आधारित असतात, पण ते एका विशिष्ट क्षेत्रावर लक्ष केंद्रीत करत नाहीत. त्यामुळे तुम्हाला इन्फ्रास्ट्रक्चर, रिन्युएबल एनर्जी सारख्या विविध उद्योगांमध्ये गुंतवणुकीची संधी मिळते.
फक्त उदाहरण:
- ICICI Pru Innovation Fund
- Aditya Birla SL PSU Equity Fund
- ICICI Prudential India Opportunities Fund
Sector आणि Thematic Fund मध्ये गुंतवणुकीपूर्वी विचार करण्यासारखे काही मुद्दे:
1. सखोल संशोधन करा:
तुम्ही निवडलेल्या फंडाच्या Sector किंवा थीमचा सखोल अभ्यास करणे आवश्यक आहे. त्या क्षेत्राची गतकालीन कामगिरी आणि भविष्यातील संधी समजून घेणे आवश्यक आहे. काही Sector किंवा थीम्समध्ये अधिक अस्थिरता असू शकते, आणि हे समजून घेणे महत्त्वाचे आहे.
2. जोखीम समजून घ्या:
Sector आणि Thematic Fund हे सायक्लिकल असतात, म्हणजे त्यांची कामगिरी त्या क्षेत्राच्या किंवा थीमच्या यशावर अवलंबून असते. Sector Fund मधील डाइवर्सिफिकेशन मर्यादित असल्याने ते अधिक जोखमीचे असतात. Thematic Fund विविध उद्योगांमध्ये गुंतवणूक करत असतात पण तरीसुद्धा त्यांच्या थीमच्या जोखमीवर अवलंबून असतात.
3. एकूण पोर्टफोलिओ डाइवर्सिफिकेशन:
तुमचे पोर्टफोलिओ आधीच विविध असावे, याची खात्री करा. Sector आणि Thematic Fund तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये कॅटेगरी कॉन्सन्ट्रेशन वाढवू शकतात, त्यामुळे जोखीम वाढू शकते. योग्य डाइवर्सिफिकेशनसाठी विविध ॲसेट क्लासेस आणि गुंतवणूक शैली निवडणे आवश्यक आहे.
Sector आणि Thematic Fund मध्ये गुंतवणूक का करावी?
1. विशिष्ट क्षेत्रात लक्ष केंद्रीत करणे:
Sector आणि Thematic Fund तुम्हाला भविष्यात चांगली कामगिरी करणाऱ्या विशिष्ट क्षेत्रात गुंतवणूक करण्याची संधी देतात.
2. प्रोफेशनल व्यवस्थापन:
तुमच्याकडे विशिष्ट Sector किंवा थीम बद्दल पुरेशी माहिती नसेल, तरीही हे फंड्स तुम्हाला त्या क्षेत्रात गुंतवणूक करण्याची सोपी संधी देतात. प्रोफेशनल म्युच्युअल फंड मॅनेजर्स योग्य कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी सखोल संशोधन करतात.
3. डाइवर्सिफिकेशनचा फायदा:
यांचे लक्ष विशिष्ट क्षेत्रावर असले तरीही Sector आणि Thematic Fund तुम्हाला त्या क्षेत्रातील विविध कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्याची संधी देतात.
तर महत्वाचा मुद्दा असा आहे की…
Sector आणि Thematic Fund हे equity funds आहेत, त्यामुळे त्यांच्यात inherent risk असते. हे फंड्स उच्च जोखीम घेणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य ठरू शकतात. मात्र, कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी काळजीपूर्वक संशोधन करणे आणि तुमच्या जोखीम सहनशक्तीचा विचार करणे आवश्यक आहे.
ही पोस्ट वाचा: Mutual Funds मधील जोखीम कशी टाळावी? या ५ सोप्या टिप्सने कमवा जास्त परतावा!
FAQs
Sector Fund म्हणजे काय?
Sector Fund हे फंड कमीत कमी 80% गुंतवणूक एका विशिष्ट उद्योग क्षेत्रात करतात, जसे की बँकिंग, FMCG इत्यादी. यामुळे तुम्हाला त्या क्षेत्राच्या वाढीचा फायदा घेण्याची संधी मिळते.
Thematic Fund आणि Sector Fund मध्ये काय फरक आहे?
Sector Fund एका ठराविक उद्योग क्षेत्रात गुंतवणूक करतो, तर Thematic Fund एखाद्या ठराविक थीमवर आधारित विविध उद्योगांमध्ये गुंतवणूक करतो. थीमवर आधारित फंड्समध्ये विविध क्षेत्रांमधील कंपन्या येऊ शकतात.
Sector आणि Thematic Fund मध्ये गुंतवणूक करताना कोणते जोखमीचे घटक आहेत?
Sector Fund मध्ये मर्यादित डाइवर्सिफिकेशन असते, ज्यामुळे जास्त जोखीम असते. Thematic Fund हे जास्त डाइवर्सिफाइड असले तरी, त्यांच्या थीमच्या यशावर अवलंबून असतात, त्यामुळे त्यातही जोखीम असते.
Sector किंवा Thematic Fund मध्ये गुंतवणूक कोणासाठी योग्य आहे?
हे फंड्स उच्च जोखीम सहन करू शकणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहेत, जे विशिष्ट क्षेत्र किंवा थीममध्ये लक्ष केंद्रीत गुंतवणूक करू इच्छितात आणि जास्त परतावा कमावण्याची अपेक्षा करतात.
Sector आणि Thematic Fund मध्ये गुंतवणुकीपूर्वी कोणती काळजी घ्यावी?
या फंडांमध्ये गुंतवणुकीपूर्वी त्या विशिष्ट क्षेत्राची किंवा थीमची सखोल माहिती मिळवा, जोखीम समजून घ्या आणि तुमच्या एकूण पोर्टफोलिओचा योग्य डाइवर्सिफिकेशन तपासा.